Werde finanziell fit
mit Manuel und Bernhard
• Kunde wollte seine Rentenlücke schließen
• Gesetzliche Rente reicht nicht aus
• Im Jahr 2006 schloss der Kunde eine Riesterrente ab.
• Kunde machte flexible jährliche Zahlungen
• Dabei baute er sich mit Hilfe des Staates eine lebenslange zusätzliche monatliche Rente von 107 Euro auf, über die er sich seit dem 01.01.2023 freut.
• Insgesamt bekam er über 5.400 Euro an staatlichen Zulagen
• Kunde wollte KfW-Darlehen ablösen
• Geld für Modernisierung wurde benötigt
• Gesamtbedarf von 40.000 Euro
• Hier konnten wir mit einem günstigen Modernisierungsdarlehen der Bausparkasse Badenia schnell helfen.
• Wir beantragten ein Blankodarlehen ohne Grundschuldeintrag
• Das Geld war schon eine Woche später auf seinem Konto
• Kundin musste mit ihrem Fahrrad stark abbremsen und kam dabei zu Sturz
• Dabei brach sie sich die rechte Schulter
• Schon am Tag der Schadenmeldung wurden der Kundin ca. 600 Euro Schadensersatz als Erstleistung überwiesen. Dies kann zum z.B. für neue Kleidung, Helm, etc. verwendet werden.
• Schlüssel geht verloren von der Mietwohnung
• Schlüssel musste nachgemacht werden
• Kosten von EUR 70 sind entstanden
• Bereits 1 Tag nach der Schadensmeldung war das Geld auf dem Konto der Kundin
• iPhone ist auf den Boden gefallen
• Das Display war beschädigt
• Kosten von EUR 220,- entstanden
• Handyreparatur wurde im Fachbetrieb durchgeführt
• Dadurch Garantie auf dem Display und den Reparaturarbeiten
• Rechnung wurde vollständig von der Versicherung übernommen
• Durch einen Steinschlag kam es zu einer Beschädigung der Frontscheibe
• Die Größe entsprach einem 2 Euro Stück
• Die Scheibe wird repariert in der Fachwerkstatt
• Kosten werden komplett von der Teilkasko übernommen und es fällt keine Selbstbeteiligung an
•Schlüssel geht verloren vom Vereinsheim
•Komplette Schliessanlage muss getauscht werden
•Kosten von EUR 1.500 entstehen
• Diese übernimmt die Kosten beim Verlust fremder Schlüssel die kompletten Kosten
• Feuchtigkeit in der Wand festgestellt
• Erste Schimmelflecken hinter der Tapete
• Wo kommt das Wasser her?
• Hohe Kosten stehen im Raum
• Anruf und Beratung durch die Versicherung
• Leckortungsfirma sucht das Wasserleck – Kosten übernimmt Versicherung direkt
• Freilegung des Wasserschaden im Bad (Fliesen weg)
• Trocknungsfirma sorgt für die Trocknung des Boden bzw. Wände
• Wiederherstellung durch den örtlichen Fliesenleger und Maler
• Die Kosten von über EUR 15.000 wurden komplett übernommen
• Zusammenstoss mit anderem Skifahrer in der Schweiz
• Dabei Schlüsselbein gebrochen
• Sofortige Operation erforderlich
• Kosten von über EUR 10.000 mussten vorgestreckt werden
• Alternativ: Kostenübernahmebestätigung von einer Versicherung
• In der gesetzlichen Krankenversicherung nicht vorhanden
• Bergungskosten wurden übernommen
• Kostenübernahme an Krankenhaus gefaxt
• Operation konnte umgehend beginnen
• Kunde konnte privat zurückreisen nach Deutschland
• Kundin wollte mittelfristig Kapital ansparen
• Darlehen des Hauses sollte damit getilgt werden
• Da genügend Rücklagen vorhanden waren empfahlen wir, das Geld monatlich in einen Investmentsparplan zu sparen
• Es wurden 100 Euro pro Monat gespart
• Nach 20 Jahren hatte sie über 70.000 Euro angespart und konnte das restliche Darlehen ablösen und zusätzlich ein Auto kaufen
